दिवालियापन (दिवाला) क्या है - दिवाला कानून के दिवालियापन + समीक्षा के प्रकार और चरणों

कंपनियों और व्यक्तियों के दिवालियापन के चरण क्या हैं? दिवालियापन (दिवाला) कानून में क्या शामिल है? एकीकृत संघीय रजिस्ट्री में देनदारों के बारे में जानकारी कैसे प्राप्त करें?

नमस्कार, पत्रिका "खैबरबाज" के प्रिय पाठकों! साइट के नियमित लेखक डेनिस कुडरिन वापस संपर्क में हैं।

नए प्रकाशन का विषय दिवालियापन है। यह सामग्री व्यापारियों, उद्यमियों, क्रेडिट देनदारों, साथ ही साथ जो कोई भी अपनी वित्तीय साक्षरता में सुधार करना चाहता है, के लिए ब्याज की होगी।

तो चलिए शुरू करते है!

1. दिवालियापन क्या है - अवधारणा की परिभाषा और सार

उद्यम के विकास के किसी भी चरण में, एक पल उत्पन्न हो सकता है जब बाहरी ऋण की राशि कंपनी की क्षमता से अधिक हो जाती है। इस स्थिति को "दिवालियापन" कहा जाता है। कभी-कभी एक और शब्द का उपयोग किया जाता है - दिवाला।

वाणिज्यिक और वित्तीय संगठनों के अलावा, व्यक्तियों को दिवालिया घोषित किया जा सकता है। स्वयं को एक दिवालिया कहने और मान्यता प्राप्त करने का अधिकार रूसी संघ के नागरिकों को अपेक्षाकृत हाल ही में दिखाई दिया - 2015 में, जब संबंधित विधायी अधिनियम लागू हुआ।

हमारी साइट की विशेष सामग्री में व्यक्तियों के दिवालियापन के बारे में पढ़ें।

दिवालियापन की कानूनी परिभाषा

दिवालियापन - वित्तीय दायित्वों के लिए लेनदारों की आवश्यकताओं को पूरा करना देनदार की अक्षमता है।

दूसरे शब्दों में, विफलता तब होती है जब किसी व्यक्ति या कंपनी के पास बिलों का भुगतान करने के लिए कुछ नहीं होता है। दिवाला को निकटता से जुड़ा हुआ है - एक ऐसा राज्य जहां आय व्यय से अधिक है और ऋण दायित्वों का भुगतान करने के लिए पर्याप्त नकदी संपत्ति नहीं है।

लगातार 3 महीनों के लिए ऋण का भुगतान करने में विफलता को वकीलों द्वारा पूर्ण दिवालिया कहा जाता है और इकाई को दिवालिया या दिवालिया घोषित करने के बहाने कार्य करता है।

ऐतिहासिक पृष्ठभूमि

देनदार की वित्तीय दिवाला के विनियमन की आवश्यकता को गहरी पुरातनता के लोगों द्वारा महसूस किया गया था।

प्राचीन ग्रीस में भी, परिवार के मुखिया के बर्बाद होने की स्थिति में, बच्चों और नौकरों सहित पूरा परिवार कर्ज की दासता में था। हालांकि, यह राज्य जीवन के लिए नहीं था, लेकिन केवल 5 साल, जबकि परिवार के सदस्यों को शारीरिक अखंडता की गारंटी दी गई थी।

रोमन साम्राज्य में, एक लेनदार जिसे बिलों का भुगतान नहीं किया गया था, कर्जदार की सारी संपत्ति छीन लेता था। उत्तरार्द्ध को अपनी अच्छी पीठ को भुनाने का अधिकार था, अगर उसे अपने ऋणों का भुगतान करने का अवसर मिला।

व्यापार संबंधों के विकास के साथ, दिवालियापन की संस्था में सुधार हुआ। मध्ययुगीन इटली में, दिवालिया होने के लिए समर्पित कानूनों का एक पूरा सेट था।

शब्द "दिवालियापन" खुद इतालवी वाक्यांश "टूटी हुई बेंच" (बंका रोत्ता) से आता है। बैंक बेंच थे, जिन पर सूदखोरों ने अपने मामलों को बदल दिया। अगर सूदखोर दिवालिया हो गया, तो उसने बेंच तोड़ दी और खुद को दिवालिया घोषित कर दिया।

आजकल, हर सभ्य देश में, दिवालियापन पर कानून लागू है। रूसी संघ में, दिवालियापन मामलों को 2002 के एक विधायी अधिनियम द्वारा विनियमित किया जाता है, 2016 में पूरक।

दिवालियापन कानून

दिवाला कानून के सैकड़ों बिंदु और उप-खंड हैं। कानून की डिग्री वाले व्यक्ति के लिए भी उन्हें अच्छी तरह से समझना मुश्किल है। यही कारण है कि शारीरिक व्यक्ति और कंपनियां अक्सर दिवालियापन में विशेषज्ञता वाले पेशेवर कानूनी संगठनों के लिए दिवालिया मान्यता के लिए आवेदन करते हैं।

किसी कंपनी या व्यक्ति को दिवालिया के रूप में पहचानने के लिए उनकी दिवालियेपन साबित करना आवश्यक है। इस तरह की स्थिति को मान्यता देने की प्रक्रिया एक लेनदार, देनदार या एक मध्यस्थता अदालत में अधिकृत व्यक्ति द्वारा आवेदन दाखिल करने के साथ शुरू होती है।

कारण 3 महीने के लिए ऋण दायित्वों का भुगतान न करना है। एक व्यक्ति के लिए, गैर-भुगतान की राशि 500,000 रूबल है, एक कानूनी फर्म के लिए - 300,000।

देनदार के संबंध में, कानून द्वारा निर्धारित कार्रवाई की जाती है। लेख में उनके बारे में अधिक विवरण - "दिवालियापन प्रक्रिया"।

दिवालिया के रूप में पहचाने जाने वाले उद्यमों और कंपनियों को एकीकृत संघीय रजिस्टर में दर्ज किया जाता है।

2. दिवालियापन के प्रकार और संकेत

अपने आप में दिवालियापन पूरी तरह से ऋण से राहत नहीं देता है। कंपनियों और व्यक्तिगत दिवालियापन की दिवाला, सबसे पहले, नियमित नकद भुगतान करने की तुलना में एक अलग तरीके से ऋण को पूरा करने का अधिकार है।

जब तक देनदार के पास संपत्ति है, वह लेनदार को भुगतान करना जारी रखेगा। हालांकि, व्यक्तियों के मामले में, बेची जाने वाली व्यक्तिगत संपत्ति की वस्तुओं की सूची सीमित है। उदाहरण के लिए, किसी को किसी व्यक्ति से अपना एकमात्र आवास लेने का अधिकार नहीं है।

एक अलग प्रकाशन में, खुद को दिवालिया घोषित करने के तरीके पर सभी विवरण।

कानूनी संस्थाओं के दिवालियापन के कई प्रकार हैं:

  1. असली दिवाला। वास्तविक वित्तीय घाटे के कारण सॉल्वेंसी को बहाल करने में किसी कंपनी या उद्यम की अक्षमता। पूंजी की कमी ऐसे संगठन को व्यापार करने की अनुमति नहीं देती है।
  2. अस्थायी दिवालियापन। उद्यम की संपत्ति में वृद्धि और देनदारियों में कमी, साथ ही तैयार उत्पादों की ओवरस्टॉकिंग और बड़ी मात्रा में प्राप्तियां। कुछ प्रक्रियाओं की मदद से, कंपनी की सॉल्वेंसी को बहाल करना संभव है।
  3. जानबूझकर दिवालियापन। व्यक्तिगत हितों में या तीसरे पक्ष के हितों में कंपनी की दिवाला स्थिति की कंपनी के मालिकों द्वारा जानबूझकर निर्माण। इस गतिविधि को आर्थिक अपराध माना जाता है और आपराधिक मुकदमा चलाया जाता है।
  4. नकली दिवालियापन। लेनदारों को धोखा देने और उनसे कर्ज चुकाने के फायदे हासिल करने के इरादे से अपनी दिवालियेपन की काल्पनिक कंपनी की घोषणा। दिवालियेपन की झूठी घोषणा एक अन्य प्रकार की आपराधिक गतिविधि है। वित्तीय स्थिति के साथ संपत्ति और अन्य जोड़तोड़ की धमकी आपराधिक दायित्व को धमकी देती है।

किसी व्यक्ति का दिवालियापन भी वास्तविक और गलत है। दूसरा मामला, उदाहरण के लिए, जब एक विषय, लेनदारों से लाभ प्राप्त करने के लिए, अपनी संपत्ति को तीसरे पक्ष को सौंप देता है (रिश्तेदारों को देता है) और खुद को दिवालिया घोषित करने की कोशिश करता है।

अब दिवालियापन के संकेतों के लिए। किसी व्यक्ति या कंपनी की भुगतान विफलता का आकलन करने के लिए क्या मानदंड हैं?

दिवालियापन के प्रत्यक्ष (औपचारिक) और अप्रत्यक्ष (अनौपचारिक) संकेत हैं। औपचारिक 3 महीने के लिए मौद्रिक दायित्वों पर ऋण का भुगतान करने में असमर्थता है। इसमें न केवल ऋण पर ऋण, बल्कि उदाहरण के लिए, कर्मचारियों को वेतन ऋण भी शामिल है।

अनौपचारिक संकेत वास्तविक दिवालियापन का संकेत नहीं देते हैं, लेकिन निकट भविष्य में ऐसी स्थिति की संभावना का सुझाव देते हैं।

लेनदार, शेयरधारक, कर्मचारी और ग्राहक किसी कंपनी या व्यक्ति की वित्तीय स्थिति का आकलन करने में रुचि रखते हैं।

अनौपचारिक संकेतों में शामिल हैं:

  • त्रुटियों और लेखांकन और वित्तीय प्रलेखन में अशुद्धियाँ;
  • उद्यम के बाहरी नकदी संतुलन में परिवर्तन;
  • तरलता में कमी;
  • प्राप्य खातों की वृद्धि (सेवाओं और उत्पादों के उपभोक्ताओं के ऋण में वृद्धि);
  • वेतन बकाया;
  • निवेशकों और शेयरधारकों को भुगतान में देरी;
  • मूल्य नीति में बदलाव।

क्या किसी कंपनी की वित्तीय स्थिति के बारे में विश्वसनीय जानकारी में रुचि रखने वाले व्यक्ति अदालत में दिवालियापन की कार्यवाही के लिए आवेदन कर सकते हैं? मई, अगर वे लेनदार हैं या अधिकृत निकायों का प्रतिनिधित्व करते हैं।

"कानूनी संस्थाओं के दिवालियापन" लेख में कंपनियों और उद्यमों के दिवालिया होने का सारा विवरण।

3. दिवाला प्रक्रिया - चरणों

दिवाला प्रक्रिया एक लंबी और चरणबद्ध प्रक्रिया है। यह सब देनदार दिवालिया की मान्यता की घोषणा के साथ शुरू होता है। ऋणी स्वयं (कंपनी या व्यक्ति) या उद्यम या नागरिक के लेनदार इस तरह के कागज जमा कर सकते हैं।

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, दिवालियापन का उपयोग व्यक्तियों और कंपनियों द्वारा कर्ज से बचने या इच्छुक पार्टियों को गुमराह करने के तरीके के रूप में किया जा सकता है।

मध्यस्थ न्यायाधिकरण और उसके प्रतिनिधियों का कार्य विचाराधीन मामले की सभी बारीकियों और बारीकियों को समझना और दिवालिया होने के सभी व्यक्तिपरक और उद्देश्य संबंधी संकेतों को ध्यान में रखना है।

आवेदन दर्ज करने के बाद, अदालत ध्यान से बर्बाद होने के संकेतों की जांच करती है। इसके अलावा, कानूनी संस्थाओं और व्यक्तियों के संबंध में, कुछ गतिविधियाँ आयोजित की जाती हैं, जिन्हें दिवालियापन की अवस्था या प्रक्रिया कहा जाता है।

उन पर अधिक विस्तार से विचार करें।

चरण 1. अवलोकन

अवलोकन कानूनी संस्थाओं (बैंकों, फर्मों, संयंत्रों और कारखानों) से अधिक चिंतित है: यह देनदार की संपत्ति को संरक्षित करने और कंपनी की वित्तीय स्थिति का विश्लेषण करने के लिए किया जाता है। अवलोकन का दीर्घकालिक कार्य संगठन के भविष्य को निर्धारित करना है।

कानून के अनुसार, यह चरण 7 महीने से अधिक नहीं रह सकता है। इस अवधि के लिए एक अस्थायी प्रशासक नियुक्त किया जाता है।

इस व्यक्ति को पहचानना चाहिए:

  • क्या उद्यम का ऋण चुकाना संभव है;
  • क्या कंपनी की सॉल्वेंसी को बहाल करना संभव है;
  • क्या कंपनी के पास कानूनी लागत को कवर करने के लिए पर्याप्त संपत्ति है;
  • क्या कर्मचारियों को वेतन देने के तरीके हैं।

अवलोकन चरण में, लेनदारों की एक बैठक आयोजित की जाती है और दिवालियापन प्रक्रिया के आगे के पाठ्यक्रम पर चर्चा की जाती है। यह पता चला है कि निपटान समझौते का समापन संभव है या नहीं और अधिक प्रभावी प्रक्रियाओं की आवश्यकता होगी - पुनर्गठन, प्रबंधन का परिवर्तन, दिवालियापन की कार्यवाही। प्रश्न लेनदारों के एक वोट से तय किए जाते हैं।

चरण 2. सुधार

रिकवरी (पुनर्वास) उद्यम की सॉल्वेंसी को बहाल करने के लिए किया जाता है। कंपनी को पिछले मालिकों द्वारा प्रबंधित किया जाना जारी है, लेकिन वे अपने अधिकारों में सीमित हैं - उदाहरण के लिए, वे अपनी संपत्ति के निपटान के संबंध में लेनदेन को पूरा नहीं कर सकते हैं।

व्यक्तियों के लिए, इस चरण (प्रक्रिया) का एनालॉग पुनर्गठन है - ऋणदाता ऋण दायित्वों की शर्तों को संशोधित करता है।

ऋण के पुनर्गठन पर विवरण - पत्रिका "हीदरबेबर" के एक विशेष लेख में।

उद्यमों की वित्तीय वसूली एक लंबी अवस्था है। इसकी संभावित अवधि 2 वर्ष है। यदि, इस अवधि के दौरान, लेनदारों के दावे असंतुष्ट रहते हैं, तो बैठक में फिर से मध्यस्थता अदालत में अपील करने का अधिकार होता है ताकि देनदार के खिलाफ और प्रतिबंध लगाए जा सकें।

मंच 3. बाहरी प्रबंधन

प्रक्रिया अनिवार्य नहीं है और केवल उन मामलों में किया जाता है जहां मध्यस्थ न्यायाधिकरण यह निर्णय लेता है कि कंपनी के प्रबंधन में बदलाव से इसकी शोधन क्षमता को बहाल करने में मदद मिलेगी।

बाहरी प्रबंधन 1-1.5 साल तक रहता है।

इस प्रक्रिया के संभावित परिणाम:

  • उद्यम के प्रमुख के पद से हटाने और अस्थायी प्रशासक को कर्तव्यों का असाइनमेंट;
  • एक देनदार कंपनी के प्रबंधन निकायों (शेयरधारकों और प्रतिभागियों की बैठक, निदेशक मंडल) की गतिविधियों को प्रतिबंधित करना - इन निकायों की शक्तियों को अस्थायी प्रबंधक को हस्तांतरित किया जाता है
  • ऋण दायित्वों की संतुष्टि पर स्थगन की शुरूआत।

ऋणदाता के लिए सबसे अनुकूल घटनाओं में से एक है। 1.5 साल तक की अवधि के लिए, कंपनी को बिलों का भुगतान न करने का अधिकार प्राप्त होता है: इन राशियों का उपयोग उनकी वित्तीय स्थिति को सुधारने के लिए किया जाता है। इस मामले में, जुर्माना, जुर्माना और जुर्माना नहीं लगाया जाता है।

स्टेज 4. प्रतिस्पर्धी उत्पादन

कंपनी की अंतिम दिवालियापन प्रक्रिया (यदि कोई समझौता नहीं हुआ है)। इस स्तर पर, उद्यम का परिसमापन।

कंपनी के परिसमापन के बारे में सभी विवरण - इस विषय पर अधिक विस्तृत लेख में। एक अलग सामग्री ऋण के साथ एक कंपनी के परिसमापन के लिए समर्पित है।

अदालत द्वारा नियुक्त एक विशेष व्यक्ति, लेनदारों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए संपत्ति का प्रबंधन करता है।

प्रतिस्पर्धी उत्पादन 12 महीने की अवधि के लिए पेश किया जाता है और, यदि आवश्यक हो, एक और छह महीने के लिए बढ़ा दिया जाता है। संपत्ति की बिक्री अभी तक पूरी नहीं होने की स्थिति में अवधि का विस्तार संभव है।

व्यक्तियों के संबंध में, समान प्रतिबंध लगाए गए हैं - नि: शुल्क नीलामी में संपत्ति और बिक्री की गिरफ्तारी।

चरण 5. समझौता समझौता

दिवालियापन की कार्यवाही की घोषणा के बाद भी ऐसी प्रक्रिया दिवालियापन प्रक्रिया के किसी भी चरण में संभव है। समझौता समझौता का अर्थ है इनसॉल्वेंसी केस को समाप्त करना और यह दर्शाता है कि लेनदार और देनदार समझौता कर चुके हैं।

उदाहरण

कंपनी पर लगभग 400,000 रूबल का लेनदार बकाया है। दिवालिया होने की मान्यता पर ऋणदाताओं ने मुकदमा दायर किया है।

कंपनी प्रबंधन कम कीमत पर अपनी कमोडिटी एसेट्स बेचने का फैसला करता है और 3 महीने के भीतर मौजूदा ऋणों का भुगतान करने का उपक्रम करता है। ऋणदाता इस निर्णय से सहमत हैं और देनदार के साथ समझौता समझौता करते हैं।

मुकदमेबाजी की समाप्ति आपसी रियायतों पर आधारित है। कभी-कभी एक तीसरी पार्टी समझौता समझौते में शामिल होती है - गारंटर और बिचौलिये जो ऋण और देनदारों के अन्य दायित्वों को स्वीकार करते हैं।

दिवालियापन के मामले के शांतिपूर्ण निपटारे पर निर्णय अधिकांश लेनदारों द्वारा लिया जाता है। भौतिक व्यक्तियों के संबंध में, ऋणदाता और लेनदार के बीच समझौता होने पर कार्यवाही को समाप्त करना भी संभव है।

समझौता (किसी भी दस्तावेज के रूप में) लिखित में होता है और इसमें देनदारों के दायित्वों की पूर्ति के समय और लेनदेन की अन्य शर्तों का संकेत होता है।

अनुबंध के दायित्वों को पूरा न करने की स्थिति में, मध्यस्थ न्यायाधिकरण को निपटान समझौते को समाप्त करने का अधिकार है।

दिवालियापन चरणों की सारांश तालिका:

दिवालियापन की अवस्थाएँ (प्रक्रियाएँ) क्या होता है अवधि
1 देखकंपनी की वित्तीय स्थिति का विश्लेषण (निजी व्यक्ति)7 महीने से ज्यादा नहीं
2 वित्तीय वसूलीउद्यम के कार्य में सुधार के लिए उपाय किए जा रहे हैं (व्यक्तियों के लिए ऋण पुनर्गठन)24 महीने से अधिक नहीं
3 बाहरी प्रबंधनकंपनी प्रबंधन एक अधिकृत व्यक्ति के लिए प्रतिबद्ध है।1.5 वर्ष से अधिक नहीं
4 प्रतिस्पर्धी उत्पादनसंगठन की संपत्तियों का परिसमापन किया जा रहा है (व्यक्तियों की संपत्ति बिक्री)दिवालिया होने के रूप में कंपनी की मान्यता की तारीख से छह महीने (नवीकरण संभव)
5 समझौता समझौताऋण मुद्दे के शांतिपूर्ण समाधान पर एक समझौताशाश्वत

4. एकीकृत संघीय दिवालियापन रजिस्ट्री क्या है?

रूसी संघ के दिवालिया होने की एकीकृत रजिस्टर कानूनी संस्थाओं की वित्तीय दिवालियेपन से संबंधित जानकारी का एक संग्रह है। रजिस्टर नेटवर्क में है, सभी कामर्स के लिए स्वतंत्र रूप से उपलब्ध है और इसमें उन उद्यमों की स्थिति के बारे में सबसे अधिक प्रासंगिक जानकारी है जिनके संबंध में दिवालियापन के मामले थे या आयोजित किए जा रहे थे।

एकल रजिस्ट्री की आधिकारिक वेबसाइट वास्तविक समय में अपडेट की जाती है। जानकारी के साथ अधिक विस्तृत और उत्पादक कार्य के लिए आपको पंजीकरण प्रक्रिया से गुजरना होगा।

एकल रजिस्ट्री की शुरुआत से पहले, किसी विशेष इकाई के दिवालियापन के बारे में जानकारी प्राप्त करना अधिक कठिन था। आधुनिक तकनीक की शुरूआत ने सही जानकारी खोजने की प्रक्रिया को बहुत सरल बना दिया है। ऐसी प्रणाली में त्रुटियों की संभावना कम से कम है।

दिवाला बोली

रजिस्ट्री के एक विशेष खंड में, दिनांक और प्रकार के व्यापार जिसमें दिवालिया घोषित की गई कंपनियों की संपत्ति का संकेत दिया जाता है।

इसके अलावा सूचीबद्ध वस्तुओं की नीलामी की जाती है - उदाहरण के लिए, अचल संपत्ति (आवासीय अपार्टमेंट और औद्योगिक परिसर), परिवहन, और अन्य संपत्ति जिस पर अदालत के प्रबंधकों ने कब्जा कर लिया है।

5. दिवालियापन के संभावित परिणाम

कंपनियों के लिए, सबसे कठिन परिणाम परिसमापन है। व्यक्तियों के लिए, प्रॉपर्टी की गिरफ्तारी और नि: शुल्क नीलामी में इसकी बिक्री के साथ दिवालियापन भी धोखाधड़ी है।

इसके अलावा, मान्यता प्राप्त दिवालिया 5 साल के लिए व्यावसायिक गतिविधियों में संलग्न नहीं हो सकते हैं और 3 साल के लिए देश नहीं छोड़ सकते हैं।

"व्यक्तिगत उद्यमियों का परिसमापन" लेख में व्यक्तिगत उद्यमियों की विफलता के सभी विवरणों और बारीकियों पर विचार किया जाता है।

व्यक्तियों का दिवालियापन, वास्तव में, नागरिक के क्रेडिट इतिहास का अंत करता है। यह संभावना नहीं है कि कोई भी संगठन किसी ऐसे व्यक्ति को ऋण जारी करने का फैसला करेगा जो एक बार वित्तीय दायित्वों का सामना करने में विफल रहा।

विशेषज्ञों के अनुसार, कंपनियों की दिवालियापन एक आकस्मिक घटना नहीं है, लेकिन देश में आर्थिक स्थिति का एक विशिष्ट मार्कर है। बड़ी संख्या में फर्मों का उन्मूलन निजी व्यवसाय के प्रतिनिधियों के बीच अर्थव्यवस्था और वित्तीय समस्याओं में अस्थिरता का सूचक है।

ऋण का भुगतान नहीं करने पर क्या होगा, इसके बारे में विशेष प्रकाशन पढ़ें।

दिवालियापन पर एक उपयोगी वीडियो देखें।

6. निष्कर्ष

निष्कर्ष निकालने का समय। दिवालियापन एक जटिल उपक्रम है, जो एक ओर, किसी व्यक्ति या कंपनी को कर्ज के जाल से बाहर निकालने में मदद करता है, लेकिन दूसरी ओर, यह व्यवसाय समाप्ति की ओर जाता है और संपत्ति के दिवालियापन से वंचित करता है।

दिवालियापन प्रक्रियाओं को केवल तभी किया जाना चाहिए जब कंपनी या व्यक्ति के पास ऋण समस्याओं को हल करने का कोई अन्य तरीका न हो।

हमारी साइट की टीम वित्तीय मामलों में अपने पाठकों की सफलता की कामना करती है। हम आपके लेख, टिप्पणियों और टिप्पणियों को पढ़ने के मूल्यांकन के लिए इंतजार कर रहे हैं।

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